ABC przejścia na emeryturę – krok po kroku

Jesteś tu, by dowiedzieć się, jakie kroki podjąć, aby bez problemów przejść przez formalności, uniknąć błędów i przygotować się na nowy rozdział życia. Ten przewodnik krok po kroku przeprowadzi Cię przez proces składania wniosku emerytalnego i kompletowania dokumentów.

Krok 1. Odpowiedz sobie na kilka pytań

• Czy aktualnie pracuję? Jeśli NIE – przejdź do kroku 3.
• Czy chcę pracować na emeryturze? Jeśli NIE – przejdź do kroku 2.
• Jeśli chcesz pracować na emeryturze u aktualnego pracodawcy – czy wyraża on zgodę na rozwiązanie stosunku pracy, a następnie ponowne przyjęcie Ciebie?

Krok 2. Ustal z pracodawcą datę rozwiązania stosunku pracy

Dlaczego to takie ważne? Bez rozwiązania stosunku pracy, choćby na jeden dzień, ZUS przyzna Ci emeryturę, ale nie podejmie jej wypłaty.

Krok 3. Czy masz ustalony kapitał początkowy?

• TAK – przejdź do kroku 9.
• NIE – przejdź do kroku 4.

Więcej o tym, czym jest kapitał początkowy i dlaczego ma znaczenie, przeczytasz na stronie Kapitał początkowy i waloryzacje.

Krok 4. Spisz wszystkie miejsca zatrudnienia na druku ERP-6

Na formularzu ERP-6 wykazujesz wszystkie okresy swojego zatrudnienia.

Krok 5. Czy masz dokumenty potwierdzające zatrudnienie i wynagrodzenie?

Chodzi o dokumenty potwierdzające okres zatrudnienia oraz uzyskane wynagrodzenie dla każdego miejsca pracy.

• TAK – przejdź do kroku 7.
• NIE – przejdź do kroku 6.

Krok 6. Poszukaj dokumentacji kadrowo-płacowej

Poszukaj dokumentacji u byłego pracodawcy, w archiwach lub zleć to wyspecjalizowanej firmie.

* Jeśli był to mały zakład pracy (do 20 osób) lub działalność gospodarcza, ZUS sam potwierdzi te okresy na podstawie własnej dokumentacji – tacy pracodawcy rozliczali się na deklaracjach imiennych. Konieczne jest podanie danych pracodawcy, które pozwolą odnaleźć dokumentację.

Krok 7. Czy do 31.12.1998 r. miałaś/miałeś przerwy z powodu opieki nad dziećmi?

Chodzi o okresy:

• urlopu wychowawczego,
• urlopu bezpłatnego udzielonego matkom opiekującym się małymi dziećmi (oraz innych urlopów bezpłatnych w tym celu),
• niewykonywania pracy z powodu opieki nad dzieckiem.

• TAK – przejdź do kroku 8.
• NIE – przejdź do kroku 9.

Krok 8. Spisz oświadczenie o opiece nad dziećmi

Spisz oświadczenie o okresach sprawowania osobistej opieki nad dziećmi oraz przygotuj ich akty urodzenia.

Krok 9. Wypełnij i złóż wniosek o emeryturę (druk EMP)

Gdzie? Wniosek możesz złożyć w najbliższej placówce ZUS – rozpatrzy go jednostka właściwa ze względu na miejsce zamieszkania.

Kiedy? Wniosek możesz złożyć nie wcześniej niż 30 dni przed ukończeniem powszechnego wieku emerytalnego (60 lat – kobiety, 65 lat – mężczyźni).

Krok 10. Chcesz plastikową legitymację emeryta? Dołącz druk ERL

Jeśli chcesz mieć plastikową legitymację emeryta, do wniosku o emeryturę dołącz druk ERL. Jeśli tego nie zrobisz, z urzędu otrzymasz mLegitymację, którą pobierzesz w aplikacji mObywatel.

I gotowe. Teraz oczekuj na decyzję o przyznaniu emerytury i pierwszą wypłatę. Zastanawiasz się, kiedy najlepiej przejść na emeryturę? Moment ma realny wpływ na wysokość świadczenia.

Druki, które warto znać